Direction financière fractionnée pour les entrepreneurs canadiens.
Un leadership financier chevronné sans l'embauche à temps plein. Modèle à trois états financiers, prévisions de trésorerie sur 13 semaines, rapports au conseil et aux investisseurs, et un CPA qui connaît assez bien vos chiffres pour les défendre dans la pièce.
This month's deliverables
On time- 13-week cash flowSent
- KPI dashboardLive
- AR aging + actionsSent
- Board packDrafted
Ce que fait vraiment un directeur financier fractionné
Un directeur financier fractionné est un cadre financier d'expérience qui travaille avec votre entreprise à temps partiel, typiquement quelques jours par mois, plutôt que de se joindre à temps plein. Pour une société canadienne dont le chiffre d'affaires se situe entre environ 500 000 $ et 20 M$, c'est le stade où les questions dépassent la tenue de livres mais où le salaire d'un directeur financier à temps plein reste difficile à justifier. Le travail est tourné vers l'avant: ce que les chiffres signifient, ce qui s'en vient, et ce que vous devriez faire.
Le mandat, concrètement.
Chaque élément ci-dessous est un livrable, pas un sujet dont nous serions ravis de discuter.
Modèle financier à trois états
Résultats, bilan et flux de trésorerie projetés ensemble, pour que le modèle reste cohérent quand vous changez une hypothèse. Construit autour de vos propres inducteurs, pas un gabarit avec votre logo.
Prévisions de trésorerie sur 13 semaines
La vue à court terme qui compte quand la trésorerie est la contrainte. Encaissements et décaissements calibrés sur la réalité plutôt que sur les dates de facturation, rafraîchis à chaque clôture.
Modélisation de scénarios
Scénario de base, optimiste et pessimiste, bâtis sur les mêmes inducteurs. Changez une donnée et tout le modèle bouge correctement, pour répondre à une question du conseil sans rien reconstruire.
Rapports au conseil et aux investisseurs
Un dossier mensuel ou trimestriel qui répond aux questions avant qu'elles soient posées, rédigé dans le langage que vos investisseurs utilisent déjà.
Analyse des écarts
Le réel contre les prévisions, avec les causes de chaque écart expliquées plutôt que simplement signalées.
Tableau de bord des indicateurs
En direct depuis votre plateforme comptable, via le logiciel June. Aucune ressaisie, aucun chiffrier vieux d'un mois.
Soutien à la levée de fonds
Modèle, états financiers pour la salle de données et les chiffres derrière le récit. Nous avons déjà été de l'autre côté de cette vérification diligente.
Recouvrement des comptes clients et gestion des fournisseurs
Comptes clients classés par ancienneté avec une liste d'actions concrètes, et comptes fournisseurs ordonnancés selon la trésorerie prévue plutôt que selon qui relance le plus fort.
Signature d'un CPA sur chaque version
Chaque prévision porte un nom, un horodatage et une piste de vérification vers les chiffres sources. C'est la différence entre un chiffrier et un livrable.
C'est la partie pour laquelle nous avons construit un produit.
Le moteur de prévisions de June tire directement de votre plateforme comptable, bâtit la projection à trois états, effectue l'analyse des écarts et rédige le commentaire comparé à l'industrie, au stade de l'entreprise et à la concurrence. Un CPA révise ensuite, ajuste et signe. C'est pourquoi un rafraîchissement mensuel des prévisions vous coûte une révision plutôt qu'une reconstruction, et pourquoi des cabinets comptables partout au Canada peuvent utiliser la même plateforme pour leurs propres clients.
Quand cela a du sens, et quand ce n'est pas le cas.
Un bon choix si
- Vous êtes une société canadienne, avec environ 500 000 $ à 20 M$ de chiffre d'affaires
- Vous levez des fonds, ou vous en lèverez d'ici 18 mois
- Le calendrier de trésorerie est une vraie contrainte et vous le gérez dans un chiffrier
- Vous avez un teneur de livres mais personne pour traduire les livres en décisions
- Un prêteur, un conseil ou un investisseur demande des rapports que vous ne pouvez pas produire rapidement
Probablement pas encore si
- Vous n'avez pas encore de revenus et aucune levée de fonds à court terme, auquel cas la tenue de livres et l'impôt viennent d'abord
- Vous avez besoin de quelqu'un à temps plein, sur place, cinq jours par semaine
- Vous avez besoin des normes américaines ou de rapports à la SEC, alors que nous travaillons selon les normes canadiennes
- Vous cherchez de la planification fiscale personnelle, alors que nous préparons uniquement des déclarations de sociétés
De l'appel au premier livrable.
Appel découverte
Trente minutes. Vos objectifs, votre stade, vos outils financiers actuels. La portée et les honoraires mensuels fixes sont confirmés ici.
Accès en lecture seule
Votre plateforme comptable, vos états financiers mensuels récents, le détail des comptes clients et fournisseurs, et les données de ventes. Environ une heure de votre temps.
Point de départ
Nous reconstruisons vos chiffres, nous vous disons ce que nous avons trouvé, et nous vous présentons un modèle à trois états et des prévisions de trésorerie sur 13 semaines.
Rythme mensuel
Clôture, rafraîchissement des prévisions, dossier de rapports et séance de travail. Chaque livrable signé par un CPA.
Questions fréquentes sur la direction financière fractionnée
Qu'est-ce qu'un directeur financier fractionné?
Un directeur financier fractionné est un cadre financier chevronné engagé à temps partiel plutôt que comme employé à temps plein. Il prend en charge le travail financier tourné vers l'avenir: modélisation, prévisions, gestion de la trésorerie, rapports au conseil et aux investisseurs, et soutien aux levées de fonds, généralement pour des honoraires mensuels fixes. C'est la façon habituelle pour une entreprise en croissance d'obtenir un jugement de niveau directeur financier avant de pouvoir en justifier le salaire.
Combien coûte un directeur financier fractionné au Canada?
Les honoraires dépendent de la portée et du stade de l'entreprise, et nous confirmons les vôtres lors de l'appel découverte. Nous facturons des honoraires mensuels fixes plutôt qu'à l'heure, donc le coût est prévisible et vous ne vous demandez jamais si une question vaut le temps facturé. À titre indicatif, un mandat fractionné coûte typiquement une fraction de la rémunération globale d'un directeur financier canadien à temps plein.
Quand une entreprise en croissance devrait-elle engager un directeur financier fractionné?
Le déclencheur habituel est l'un de trois éléments: vous préparez une levée de fonds et il vous faut un modèle qui survit à la vérification diligente, le calendrier de trésorerie est devenu une inquiétude constante, ou un conseil ou un prêteur demande des rapports que vous ne pouvez pas produire assez vite. À titre indicatif, cela se situe souvent entre 500 000 $ et 2 M$ de chiffre d'affaires.
Qu'est-ce qu'un modèle financier à trois états?
Un modèle à trois états projette ensemble votre état des résultats, votre bilan et vos flux de trésorerie comme un système lié, de sorte qu'un changement d'hypothèse se répercute correctement sur les trois. C'est la norme attendue par les investisseurs et les prêteurs, parce qu'un état des résultats seul ne peut pas vous dire si vous allez manquer de liquidités.
Qu'est-ce qu'une prévision de trésorerie sur 13 semaines?
Une prévision de trésorerie sur 13 semaines projette vos encaissements et vos décaissements semaine par semaine sur environ un trimestre. C'est l'outil de référence pour gérer les liquidités à court terme, parce qu'il est assez court pour être exact et assez long pour vous laisser le temps d'agir. Les prêteurs et les conseils la demandent spécifiquement quand la trésorerie est une préoccupation.
À quelle fréquence les prévisions sont-elles mises à jour?
Mensuellement, en roulant à mesure que chaque mois se ferme. Comme le report est automatisé dans notre logiciel, rafraîchir les prévisions coûte du temps de révision plutôt que du temps de reconstruction, ce qui les garde à jour au lieu de les laisser vieillir dans un chiffrier.
Pouvez-vous travailler à partir d'un modèle que j'ai déjà?
Oui. Nous pouvons soit transposer votre modèle actuel sur notre plateforme, soit le reconstruire si sa structure vous nuit. Nous vous dirons ce que nous recommandons après l'avoir examiné, et pourquoi.
Que signifie concrètement la signature d'un CPA ici?
Cela signifie que chaque version des prévisions porte le nom du CPA qui l'a révisée, un horodatage et une piste vers les chiffres sources dans vos livres. Ce n'est pas une opinion d'audit. C'est un professionnel qui atteste que les chiffres concordent avec les livres et que les hypothèses sont documentées. Cette distinction compte pour les prêteurs, et c'est pourquoi nous l'intégrons plutôt que de l'ajouter après coup.
En quoi un directeur financier fractionné diffère-t-il d'un teneur de livres ou d'un comptable?
Un teneur de livres enregistre ce qui s'est passé. Un comptable en fait rapport et produit les déclarations. Un directeur financier vous dit ce qui va se passer et quoi faire. Les rôles sont complémentaires, et comme nous faisons les trois à l'interne, les prévisions reposent directement sur des livres que nous avons fermés plutôt que sur le plan comptable de quelqu'un d'autre.
Le logiciel June est-il inclus?
Oui. Les clients en direction financière fractionnée obtiennent la plateforme June dans le cadre du mandat, ce qui produit le tableau de bord en direct et le report mensuel des prévisions. Vous ne payez pas séparément et vous n'avez pas à l'apprendre, parce que c'est nous qui l'opérons.
Voyez ce que cela donnerait pour votre entreprise.
Trente minutes avec un CPA. Vous repartirez avec une portee et des honoraires, ou une reponse honnete que ce n'est pas encore le moment.